Фінмоніторинг

Депозити, рахунки і арешти коштів: нові вимоги до розкриття інформації банками

Національний банк України оприлюднив для обговорення проєкт змін до нормативно-правових актів Національного банку України, які регулюють питання розкриття банківської таємниці, таємниці надавача платіжних послуг, фінансової таємниці та таємниці страхування (далі – Проєкт). Проєкт передбачає оновлення порядку розкриття банками інформації, яка становить банківську таємницю, шляхом приведення Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці у відповідність … Читати далі

Фінмоніторинг у страхуванні: НБУ бачить ризики ухилення від податків

Національний банк України листом від 21.06.2026 р. № 25‑0010/57507 звернувся до страхових компаній із рекомендаціями щодо посилення фінансового моніторингу. Регулятор констатує: у низки страховиків належна перевірка клієнтів фактично не працює, особливо щодо фізичних осіб із великими обсягами страхових премій і великою кількістю застрахованих осіб. НБУ прямо пов’язує такі кейси з ризиками легалізації коштів та ухилення … Читати далі

Податкова та правоохоронці об’єдналися проти схем виведення капіталу

ДПС спільно з правоохоронними органами та державними інституціями створили міжвідомчу робочу групу для протидії схемам виведення коштів за кордон. Про це повідомила в. о. Голови Державної податкової служби України Леся Карнаух. Вона нагадала, що нещодавно Державна податкова служба оприлюднила інформацію щодо масштабної схеми виведення коштів за кордон через ризикові компанії. Йдеться про понад 2,3 тисячі … Читати далі

НБУ посилює контроль за платежами: що зміниться для бізнесу та клієнтів

Національний банк вніс зміни до порядку емісії та еквайрингу платіжних інструментів, у тому числі платіжних карток, з метою посилення прозорості платіжних операцій під час надання послуги еквайрингу. Зміни сприятимуть протидії використанню платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, запобіганню міскодингу (підміни коду категорії діяльності торговця) та, як наслідок, детінізації економіки та підвищенню рівня захисту прав користувачів платіжних … Читати далі

Банки оновили меморандум проти фінсхем: нові ліміти для СГ

Зміст статті:  Навіщо оновили меморандум Ключові новації оновленого документа Подальші кроки: обмін даними і регуляторні зміни Нові ліміти 14 травня 2026 року Національна асоціація банків України спільно з Асоціацією українських банків презентували про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Документ відкритий для приєднання всіх учасників фінансового ринку. Навіщо оновили меморандум Мета – зробити ринок платіжних … Читати далі

КВЕД для рієлтора та легальна робота

Для побудови прозорого ринку нерухомості та мінімізації податкових ризиків, ДПС надає роз’яснення щодо правильного вибору кодів видів економічної діяльності (КВЕД) для фізичних осіб-підприємців (ФОП), які працюють у цій сфері. Основні види діяльності Базовим та обов’язковим для професійної діяльності рієлтора є КВЕД 68.31 «Агентства нерухомості». Цей код офіційно охоплює: посередництво в купівлі, продажу або оренді нерухомості; … Читати далі

З рахунку ФОП на власну картку: призначення платежу

Фізична особа — підприємець має право перераховувати кошти з підприємницького рахунку на власний рахунок фізичної особи. Такі операції не заборонені законодавством, адже, кошти після сплати податків є власністю підприємця. Звертаємо увагу, що порядок заповнення платіжної інструкції регламентується вимогами нормативно-правових актів НБУ та Мінфіну. При здійсненні такого переказу важливо правильно зазначити реквізит «Призначення платежу». У призначенні … Читати далі

Рієлтори й бухгалтери під фінмоніторингом: роз’яснення від Мінфіну

Міністерство фінансів послідовно роз’яснює вимоги фінансового моніторингу для суб’єктів господарювання: рієлторів, бухгалтерів і податкових консультантів – щоб ринок чітко розумів свої обов’язки та без помилок працював із оновленими цифровими інструментами взаємодії з Держфінмоніторингом. 13 квітня Мінфін спільно з Держфінмоніторингом провів інформаційно-роз’яснювальний онлайн-захід щодо оновленого механізму обміну інформацією через Е-кабінет системи фінансового моніторингу. У заході взяли … Читати далі

Мінфін про фінмоніторинг рієлторів: без «тотального контролю» для громадян

Міністерство фінансів України звертає увагу на поширення у медіа маніпулятивної інформації щодо фінансового моніторингу у сфері операцій із нерухомістю. Наголошуємо: вимоги до рієлторів у цій сфері не є новими. Вони визначені Законом України № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та діють … Читати далі

Суб’єкт первинного фінансового моніторингу. Робота через Е-кабінет

З 2 лютого 2026 року набрав чинності наказ Мінфіну від 04.06.2021 №322 «Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу» (далі – Порядок №322), який закладає нові правила взаємодії у сфері фінмоніторингу. Саме цим наказом установлено порядок електронного обміну інформацією між суб’єктами первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ) та Державною службою фінансового моніторингу України. … Читати далі