Фінансові послуги

Фінмоніторинг в Україні: коли банк може заблокувати платіж

Автор

В Україні діє базовий закон про протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму(ПВК/ФТ). Окрім того, банки на основі рішень НБУ встановлюють свої норми щодо перевірки клієнтів та їхніх операцій. Про те, як діє фінмоніторинг в банках України, – в матеріалі РБК-Україна. При підготовці матеріалу використовувалися: коментар Незалежної асоціації банків України (НАБУ), норми законодавства, повідомлення Національного банку України. У … Читати далі

Прийнято закон про оподаткування надприбутків банків

Автор

ВР прийняла законопроєкт № 9656-д про додаткове тимчасове оподаткування банків в другому читанні та в цілому. Під час підготовки проєкту до другого читання першопочаткова концепція зазнала змін: – оподаткування надприбутків банків за результатами 2023 року буде здійснено за ставкою 50%; – починаючи з 2024 року базова ставка податку на прибуток для банків становитиме 25%. Вдячний … Читати далі

Оновлено порядок ліцензування фінустанов та вимоги до їх структури власності

Автор

Нацбанк оновив вимоги низки нормативно-правових актів, що регулюють діяльність надавачів фінансових послуг: положення про ліцензування та реєстрацію, про вимоги до структури власності, про застосування заходів впливу, про інспекційні перевірки. Зокрема, до Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Нацбанку від 24.12.2021 р. … Читати далі

Розроблено вимоги щодо обліку страхових договорів та захисту інформації страховика

Автор

Національний банк пропонує до громадського обговорення проєкт Положення про порядок обліку страховиком договорів, пов’язаних зі здійсненням діяльності із страхування, та вимог до захисту інформації страховика (далі – Положення). Положення розроблене з метою реалізації вимог Закону України “Про страхування” та імплементації європейських стандартів здійснення страхової діяльності. Документом встановлено єдині вимоги до ведення страховиком обліку договорів страхування … Читати далі

Діяльність об’єднаних кредитних спілок буде врегульовано

Автор

Національний банк України пропонує до громадського обговорення проєкт Положення про особливості діяльності об’єднаних кредитних спілок (далі – Положення). Положення розроблено відповідно до Законів України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” та “Про кредитні спілки” з метою забезпечення фінансової стійкості членів об’єднаних кредитних спілок, процесу підтримки їх платоспроможності та ліквідності, здійснення контролю за додержанням ними законодавства … Читати далі

Нацбанк урегульовує процедуру добровільного виходу кредитних спілок з ринку

Автор

Розпочинається громадське обговорення проєкту Положення про реорганізацію та ліквідацію кредитної спілки за рішенням загальних зборів членів кредитної спілки(далі – Положення). Положення розроблено відповідно до Законів України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” та “Про кредитні спілки” і врегульовує процедуру добровільного припинення кредитної спілки шляхом реорганізації або ліквідації. Положенням, зокрема, встановлено: порядок реорганізації та ліквідації кредитної … Читати далі

У Гетманцева визначили, як оподатковуватимуть надприбутки банків

Автор

Податковий Комітет ВРУ рекомендував прийняти в другому читанні та в цілому проєкт закону № 9656-д. Під час підготовки проєкту до другого читання першопочаткова концепція зазнала змін: – оподаткування надприбутків банків за результатами 2023 року буде здійснено за ставкою 50%; – починаючи з 2024 року базова ставка податку на прибуток для банків становитиме 25%. При доопрацюванні … Читати далі

Націоналізація ПриватБанку правомірна – суд апеляційної інстанції

Автор

Шостий апеляційний адміністративний суд закрив провадження у справі про оскарження рішень органів державної влади про виведення ПриватБанку з ринку за участю держави та підтвердив неможливість повернення банку колишнім власникам. Зокрема, суд 15 листопада 2023 року скасував рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 18 квітня 2019 року, яким було задоволено позов колишнього співвласника ПриватБанку Ігоря … Читати далі

Нагляд за небанківськими фінансовими групами буде посилено

Автор

Національний банк пропонує до громадського обговорення проєкт Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами (далі – Положення). Положення розроблено відповідно до вимог Законів України “Про Національний банк України” і “Про фінансові послуги та фінансові компанії”. Вимоги Положення поширюються на контролерів та учасників небанківських фінансових груп, а також на осіб, які мають … Читати далі

Оновлено критерії оцінки ризику та суспільної важливості учасників ринку небанківських фінпослуг

Автор

Національний банк України оновив критерії, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг та їх суспільна важливість. Зокрема, встановлено: уточнені критерії для визначення груп суспільної важливості для страховиків, кредитних спілок, фінансових компаній, лізингодавців та ломбардів; чіткий перелік учасників ринку, які підлягають оцінюванню за встановленими критеріями; додаткові умови для присвоєння учаснику … Читати далі