Нагадаємо, змінами, внесеними наказом Мінфіну від 30.12.2025 р. № 667 до наказу від 04.06.2021 р. № 322 «Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу», перенесено дату запуску електронного кабінету для суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Мінфін встановив фіксовану дату — 1 лютого 2026 року, фактичний запуск е-кабінету – з 2 лютого 2026 року.
У зв’язку із запуском е-кабінету на сайті Держфінмоніторингу оприлюднено Рекомендації суб’єктам первинного фінансового моніторингу у зв’язку набранням чинності наказу Міністерства фінансів України від 04.06.2021 № 322 «Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу».
Зазначеним наказом запроваджується механізм взаємодії між суб’єктами первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ) та Державною службою фінансового моніторингу України (Держфінмоніторингом)
З 2 лютого 2026 року, СПФМ необхідно дотримуватись таких рекомендацій Держфінмоніторингу:
СПФМ (банківським установам) – формувати файли-повідомлення відповідно до вимог Інструкції щодо формування файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом та банками (філіями), затвердженої постановою Правління Національного банку України від 26.08.2022 № 193 та наказу Мінфіну № 322, подавати їх до Держфінмоніторингу засобами Автоматизованої транспортної системи Національного банку України.
СПФМ (іншим) – формувати файли-повідомлення відповідно до вимог наказу Мінфіну № 322 з використанням засобів е-кабінету.
СПФМ необхідно здійснити відповідні дії з дотримання вимог Порядку створення особистого кабінету суб’єкта первинного фінансового моніторингу та доступу до е-кабінету системи фінансового моніторингу, затвердженого наказом Мінфіну № 322, зокрема:
1. СПФМ, які стояли на обліку в Держфінмоніторингу до 02.02.2026:
- створити особистий кабінет СПФМ із використанням кваліфікованого електронного підпису (КЕП) суб’єкта (фізичної особи, фізичної особи – підприємця) чи керівника СПФМ;
- внести до єдиної інформаційної системи коригуючу інформацію про СПФМ шляхом подання файла-повідомлення U-FM.
При цьому, реквізит «Вид повідомлення» у файлі-повідомленні U-FM повинен мати значення «2».
2. СПФМ, які не стояли на обліку у Держфінмоніторингу та не подавали форму 1-ФМ до 02.02.2026:
- створити особистий кабінет СПФМ із використанням КЕП суб’єкта (фізичної особи, фізичної особи – підприємця) чи керівника СПФМ;
- внести до єдиної інформаційної системи первинну інформацію про СПФМ шляхом надання файла-повідомлення U-FM;
- повідомити про відповідальних осіб для подальшої роботи в е-кабінеті шляхом надання файла-повідомлення U-FM.
При цьому, реквізит «Вид повідомлення» у файлі-повідомлення U-FM повинен мати значення «1».
СПФМ (крім банків) – після отримання від Держфінмоніторингу позитивної квитанції щодо взяття на облік файла-повідомлення U-FM, відповідальна особа/тимчасово відповідальна особа подає файли-повідомлення до Держфінмоніторингу через особистий кабінет. Файли-повідомлення обов’язково підписуються КЕП суб’єкта (фізичної особи, фізичної особи – підприємця) або відповідальної особи відповідної установи.