З 1 жовтня 2024 року Нацбанк України постановою від 27 серпня 2024 року № 102 тимчасово на пів року встановлює ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб “з карти на карту” (також відомих як P2P).
Ліміт діятиме лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
Ліміт не застосовуватиметься до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою, та осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження.
Також ліміти не будуть застосовуватися в разі переказу коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб.
Операції за реквізитами IBAN не обмежуються.
Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.
«Ця інформація вже точно не дивує, залишається без відповіді запитання, чому за весь період існування кричущого порушення, ба, навіть злочину проти економіки країни, ніхто не несе відповідальності. Кому це було вигідно, хто зараз намагається показати дієвість?», – наголошує народний депутат Ніна Южаніна.
«Водночас регулятор стверджує, що 98% банківських клієнтів цих змін не відчують.
То що заважало, маючи наявні інструменти моніторингу і контролю, зупинити злочин 2% банківських клієнтів проти обороноспроможності країни?», – запитує Н. Южаніна.
Постановою передбачено низку критеріїв до волонтерської діяльності, у разі відповідності яким ліміти не будуть застосовуватися:
♦ фізична особа-користувач офіційно зареєстрована як волонтер;
♦ проведення волонтерських зборів є типовою діяльністю за рахунками фізичної особи-користувача в надавачі платіжних послуг;
♦ фізична особа-користувач подала листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду щодо співпраці в межах організації збору коштів;
♦ фізична особа-користувач надала інформацію щодо запланованих суми та строків збору коштів із зазначенням мети такого збору та подальшого використання зібраних коштів;
♦ інформація з відкритих джерел, соціальних мереж та мережі Інтернет шляхом зіставлення з іншою наявною в надавача платіжних послуг інформацією підтверджує здійснення фізичною особою-користувачем волонтерської діяльності та мету зборів, що проводяться в межах волонтерської діяльності.
Коментуючи зазначені критерії, нардеп вважає, що «це перебор», та здивована, як волонтери погодились на такі критерії під час зустрічі за участю НБУ.
На її погляд, достатньо було б єдиного критерію: особа має бути зареєстрована офіційно як волонтер.