Нагадаємо, з 1 червня почав діяти новий ліміт на перекази на карти українців (в сумі до 100 тис. грн/міс.), який домовилися ввести найбільші банки країни. Ці обмеження оформлено Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Меморандум підписали чотири великих банки-емітенти: АТ “Ощадбанк”, АТ КБ “ПриватБанк”, АТ “Райффайзен Банк”, АТ “Універсал Банк” та інші банки та надавачі платіжних послуг.
Тепер народний депутат Ніна Южаніна повідомила, що нещодавно відбулося засідання тимчасової слідчої комісії (ТСК) з економічної безпеки, де були представлені основні ідеї, на яких базуватиметься законопроект щодо створення реєстру дропів.
“Планується, що дані про юридичних осіб будуть включатись у нього банками та іншими надавачами фінансових послуг у разі наявності ознак здійснення міскодингу, а фізичних осіб- ознак передачі такими особами своїх рахунків або платіжних інструментів у використання третім особам.
Ознаки встановлюватиме Нацбанк, а банки та надавачі фінпослуг мають затвердити власні порядки виявлення осіб за такими ознаками.
До включених в цей реєстр фізичних осіб будуть встановлені ліміти на проведення операцій (строком до 2-х років) та обмеження кількості платіжних або поточних рахунків/електронних гаманців/платіжних інструментів.
Як на мене, дуже схоже на те, як працює фінмоніторинг в банках і фінустановах. Дискреція і відсутність чітких вимог.
Тобто, одразу, фактично просто на основі підозр, дані про фізособу включають в Реєстр і такій особі обмежують використання банківської системи.
Вважаю, що ці ідеї мають бути обговорені ще на цьому етапі, до підготовки остаточної версії та реєстрації законопроекту.
Все що пропонується, а я мала можливість послухати презентацію, – це подальше знущання з людей, намагання наздогнати “просунутих” злочинців через обмеження для невинних громадян (користувачів банківських послуг). І не наздоженуть, час все показав”, – пише нардеп.